הפקת דיווחים רגילים

הפקת הדיווחים הרגילים מתבצעת בקלות בלחיצת כפתור.

המערכת מנתחת את הפעולות שבוצעו בבסיס הנתונים ומחליטה אוטומטית מי הפעולות שידווחו לפי הכללים שהוכתבו על ידי הרשות לאיסור הלבנת הון.

לאחר הדיווח המערכת מייצרת את הקבצים שאותם יש לשלוח לרשות ובנוסף מציגה על המסך בצורה ברורה וקריאה את תוכן הדיווח (כותרת, פעולות, ישויות, נכסים פיננסיים וסיכום)

המערכת מבצעת בדיקות רבות ויסודיות לנתונים המדווחים. אם נמצאו שגיאות ניתן לראות אותם בחוצץ "שגיאות", לתקן את הנתונים ולהפיק שוב את הדיווח.

בדיקות התאמה לצו איסור הלבנת הון

המערכת מבצעת בדיקות מקיפות לנתונים המוזנים כבר בעת פתיחת לקוח במערכת ובעת ביצוע עסקאות. במידה ומתגלית בעיה בנתונים שתגרור אח"כ שגיאה בדיווח המערכת תתריע ולא תאפשר שמירת לקוח או עסקה אם נתונים חברים או לא תקינים.

בנוסף לכך, המערכת מבצעת בדיקות לוגיות נוספות רבות בעת הפקת הדיווח החודשי וזאת על מנת למנוע קבלת ריג'קטים מהרשות לאיסור הלבנת הון לאחר מסירת הדיווח.

מדינות בסיכון

סף זיהוי הלקוח וסף הדיווח לרשות להלבנת הון מושפעים ישירות מהעובדה שבעסקה מעורבת מדינה בסיכון (למשל רשות פלשתינאית) – עם בעסקה מעורבת מדינה בסיכון, סף הדיווח יורד דרמטית.

המערכת יודעת לזהות אוטומטית שמעורבת בעסקה מדינה בסיכון לפי כתובת הלקוח, כתובת המושך בשיק, שם הבנק בשיק או העברה בנקאית ועוד דרכים. הודעה מתאימה וחיווי חזותי על המסך יוצג למשתמש במקרה כזה. סף הדיווח של העסקה יתעדכן בהתאם.

פעילי טרור

המערכת מבצעת בדיקה של הלקוח בהתאם לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של נותני שירותי מטבע למניעת הלבנת הון ומימון טרור), תשע"ה-2014 וכן בהתאם לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ח-2017

בעת הקמת לקוח וגם בעת ביצוע עסקה במערכת המערכת מוודאת מול רשימות פעילי טרור וארגוני טרור מוכרזים המתפרסמות באתר הרשמי של משרד הביטחון הישראלי ובודקת אם מצויים בהן שם או מספר זהות של מקבל שירות, מיופה כוח, נהנה או בעל שליטה או של כל צד נוסף הקשור לפעולה המבוצעת.

בנוסף, אחת לחצי שנה המערכת בודקת את כלל הלקוחות בבסיס הנתונים ומתריעה בפני המשתמש אם נמצאה התאמה לאחד הלקוחות הפעילים במערכת.

הפקת דיווח בלתי רגיל

הפקת דיווח בלתי רגיל לרשות להלבנת הון צריכה להתבצע קרוב ככל האפשר למועד ביצוע הפעולה על ידי הלקוח.

המערכת מאפשרת יצירת דיווח בלתי רגיל על פעולה אחת או על קבוצה של פעולות ביחד.

הפקת הדיווחים הבלתי רגילים מנוהלת על ידי המערכת, בכל רגע נתון ניתן לראות איזה דיווחים בלתי רגילים הופקו, לצלול לתוך פרטי הדיווח ואף להפיק אותו שוב.