אם הלקוח הוא תאגיד אזי הוא מאומת מול רשם החברות ובנוסף נבדק מול רשימת חברות בפירוק שמפורסמת על ידי הכונס הרשמי. התראה רלוונטית מוצגת אם הלקוח בתהליכי פירוק.

בנוסף, בכל פעולה פיננסית שמבצע הלקוח (מתן הלוואה, המרת מטבע, ניכיון שיקים וכו') נבדק שוב הלקוח מול הרשימות והפעולה נחסמת בהתאם לצורך.

חיתום לקוח

התוכנה כוללת טופס "הכר את הלקוח" מובנה ברמת המערכת. ניתן לבצע את התהליך דרך המערכת כולל קליטת הנתונים ושמירתם בכרטיס הלקוח, הדפסת הטופס והחתמה של הלקוח (גם דיגיטלית).

לקוח שמבצע פעולה עבור לקוח אחר נדרש להמציא ייפוי כוח מטעם אותו לקוח (למשל עובד בתאגיד זקוק לייפוי כוח מטעם אותו תאגיד). המערכת מאפשרת הפקה אוטומטית של טופס ייפוי כוח ושמירתו בכרטיס הלקוח.

מסמכים רבים הקשורים ללקוח נדרשים להצגה בעת ביקורת של הרגולטור בבית העסק, בהתאם לסוג הלקוח והקשר שלו למקבל השרות. דוגמאות לכך הן טופס הכר את הלקוח, ייפוי כוח מתאגיד, צילום של תעודת התאגדות, צילום של מסמכי זיהוי ועוד.

המערכת מאפשרת ניהול כל המסמכים האלו ברמת הלקוח על ידי שמירתם בכרטיס הלקוח וגישה מהירה אליהם דרך הלקוח בכל זמן שיידרש.

חשיפה ללקוח

המערכת מאפשרת ניהול מסגרת אשראי ואובליגו ברמת לקוח מבקש, לקוח מקבל, מושך וחשבון בנק. כאשר הלקוח מבצע פעולת קבלת כסף המערכת תציג התראה / תחסום את הפעולה אם האובליגו המצטבר יחרוג ממסגרת האשראי. הגדלת האובליגו תוך כדי הפעולה אפשרית בכפוף להרשאה מיוחדת.

בכל רגע נתון ניתן להציג את החשיפה ללקוח (נוכחי ועתידי בהתאם לשיקים הדחויים שהתקבלו מהלקוח) ואת היסטוריית הפעולות של הלקוח.

התראות/חסימות ברמת לקוח

במידה ויש לקוח שזוהה על ידי אחד העובדים כלקוח בעייתי, ניתן להגדיר דגל אדום ואפילו חסימה ברמת הלקוח. כאשר הלקוח ינסה לבצע פעולה לא משנה באיזה סניף או אצל איזה עובד, המערכת תציג את ההתראה או תחסום את ביצוע הפעולה מול הלקוח במידה ונדרש.

ההודעה שתוצג תסביר לעובד את סיבת חסימה. בכל רגע נתון ניתן להסיר את ההתראה מהלקוח.

פיקדון לקוח (כרטיס לקוח)

המערכת מאפשרת הגדרת "כרטיס לקוח" המתפקד כסוג של פיקדון לקוח רב מטבעי.

הלקוח יכול לבצע פעולות ללא תשלום מידי, למשל לקנות דולרים תמורת חיוב "כרטיס הלקוח". כאשר הלקוח ישלם את החוב, יזוכה כרטיס הלקוח והחוב יתאפס . הפעולה נרשמת בכרטיס הלקוח כפיקדון ומדווחת לרשות הלבנת הון ככל פעולה אחרת או המרת נכס פיננסי.

בכל רגע נתון ניתן להציג את היתרות בכרטיס הלקוח והיסטוריה של התנועות בכרטיס.

פרטים נוספים ברמת לקוח

• חשבונות בנק ללקוח
• ערבים ללקוח
• לקוחות קשורים

יבוא נתונים למאגר הלקוחות

המערכת מאפשרת קליטת נתוני לקוחות מקובץ אקסל